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财金圈理财是骗局吗

时间:2019-06-08 22:12 来源:未知 作者:admin

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  【进修攻略+03号】《2019年小心这十大理财圈套》读后感

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  财金圈发布良性退出通知布告又删除 三种兑付体例供选择

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  天眼315之小天特刊:慧眼识破8大理财圈套

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  输血前母公司通江本钱,高息迷惑、虚假宣传,合星财富的理财圈套

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  惊讶,米庄理财股东联系关系庞大百万圈套,大学生上当光糊口费

  小希是河北邯郸学院一名大学生,没想到本人的一次薅羊毛,竟和其他10多论理学生一路,虽然没从兜里掏一分钱出来,却上当走10多万!未来工作后的一段时间里,薪水都要莫明其妙地用来给一个叫“爱又米”的贷款平台还款。小希们并没有自动向爱又米申请贷款,为何却又落入“校园贷”?落入校园贷之后,从爱又米平台提现的钱,又去了哪里?小希告诉《每日经济旧事》记者,她曾接到目生德律风,对方自称爱又米的客服。客户说,监管部分要封闭爱又米平台,需要用户协助清空平台的授信额度;若是他们不清空在爱又米平台获得的授信额度,未来就会上征信黑名单。一起头,小希并不相信。但对方能说出小希地点学校、同窗名字等,所以她就信认为真了。由于小希确其实爱又米平台进行过注册,并且验证了学信网消息以及同窗名字等,平台可以或许晓得她的学校相关消息。只不外注册的时候,小希不是为了贷款,而是为了薅羊毛:在平台注册成功,就能从上家获得20元奖励。于是对方告诉了她若何清空额度:让她按照爱又米平台的授信额度,先从平台提现,然后,按照客服发过来的二维码,扫码付款,如许就把钱还回爱又米平台,额度也就清空了。她从爱又米提现后,按对方发过来的二维码,分批扫码付款。直到后来接到真正的爱又米客服催还款的德律风,小希才发觉上当。而其他上当的学生也根基是为了薅羊毛(注册可获得必然额度的奖励)而注册了爱又米帐号,上当过程也大同小异,只不外所谓“客服”的德律风骗辞各不不异而已。当纯真的学生碰到精明的骗子,上当光糊口费之后,却心怀感恩,还在给骗子点赞,“喜好小王客服,给她五星好评,多给她奖励!”他们其时并不晓得,那些德律风都是从福建龙岩的山头上打过来的。以京东电商、昌大游戏等平台为骗钱东西邯山区分局主办民警告诉《每日经济旧事》记者,这13论理学生上当的11万,只是该局于2017年11月30、12月1日、12月2日持续3天集中接到报案的数目。而据他们后来侦查的环境看,已查到的涉案金额一共是200多万!警方称,这200多万,被分成了3个隐形通道,操纵京东电商、昌大游戏点卡等3种作案东西,让钱流向了福建龙岩的银行卡。●作案东西1:京东电商骗子从一家武汉的京东电商处,通过两个微信号采办线万元。他们拍下商品后,会收到电商发过去的二维码,操纵30分钟付款的时间差,将二维码看成还款码发给学生(其实是让学生代付款),学生操纵从爱又米提现的贷款,扫码领取后,骗子从电商处获得卡号和暗码,转手以更低扣头出售,卖给了福建一家销赃公司(该公司相关人员已于2018年4月被其他警方抓获,另案处置)。可是骗子却不会间接从京东账户内提现,而是让销赃公司将钱打往指定的银行卡。或者是再次在电商平台采办工具,通过销赃公司再洗一次,如许,钱和商品的流向通道,通过时间、空间保护后,鸣金收兵!●作案东西2:山西电商销赃公司武汉的京东电商,只是此中一条通道。第二条通道是山西电商销赃公司(运营的夫妻已被邯郸警方抓获)。学生通过扫码,将钱领取给山西这家公司之后,骗子干脆连点卡都不要了,让销赃公司在扣除买卖手续费之后,余款8万多元间接领取给他指定的银行卡。●作案东西3:昌大游戏平台第三条通道是通过广东YY直播平台,采办昌大游戏的点卡。这条通道曲折盘曲,形如迷宫。当警方追到昌大公司时,发觉这个卡已在扬州某收集科技公司发卖了。警方追到扬州,查出卡是从南京某公司以一般市场价进货的。再追往南京一查,终究逮住了狐狸的尾巴:这家公司与福建龙岩4张银行卡有买卖。警方发觉,三条金融通道虽隐于时空,但最终都归于福建龙岩。通过时间设想,将柜员机取钱录像覆灭于无形邯郸警方告诉《每日经济旧事》记者,他们为什么把为数不多的钱,分成全国3个通道流向龙岩?次要是为了调动警方全国奔驰取证,等警方接到报案,完成查询拜访取证,去柜员机里提录像找人时,他们取钱时的录像,早已被后来的影像笼盖,由于柜员机存储无限,录像只能保留1个月。邯郸市公安局邯山区分局顺藤摸瓜,历时10个月,往返8个省地、市,路过2万余里,最终,一个山头的“盗窟大王”及键盘手、耳目在福建龙岩被擒获,再加山西销赃佳耦,一共7人就逮。据这名山头的办理者供述,他们作案时,凡是会带着帐篷、电脑等,躲藏在龙岩的山上打德律风**。上山前,会有人交给他们一张纸,纸上记实的就是像爱又米如许的平台上的用户消息及台词。至于是谁从何处买来爱又米平台用户消息,他们也无从得知。他的上级是谁,他从未见过真人(上级嫌疑人,已因其他案件,被重庆警方从越南跨境抓回,另案处置)。他担任办理的山头有四五十号人,有人担任打德律风,有人担任微信**受害人(扫码付款),有人担任山下望风。从2017年炎天起头**后,已经半个月就骗了三四十万。骗子若何获得“爱又米”用户消息的?是谁将爱又米平台用户消息泄露出去的?警方说,从爱又米方面获得的动静是,他们称内部进行了自查,无人泄露,爱又米思疑是黑客所为。不管是黑客窃取,仍是爱又米员工不法售卖用户消息,另一个环节点在于,学生们称,在注册爱又米时,验证了学信网消息,爱又米能够晓得他们的学校等消息,因而爱又米放贷时,明知是“校园贷”,但仍是放了。2017年5月27日,原中国银监会、教育部、人力资本社会保障部结合发布《关于进一步加强校园贷规范办理工作的通知》(银监发26号),要求一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷营业;2017年9月6日,教育部举行旧事发布会,明白“取缔校园贷款营业,任何收集贷款机构都不答应向在校大学生发放贷款。”可是,小希们于2017年11月仍然能从爱又米获得贷款。国度三令五申禁止“校园贷”,也是基于其带来的诸多不良后果。“校园贷”不只夺走过几条人命,它还会无限放大学生的愿望。贷款赐与学生的不是幸福,而是繁重的心灵枷锁。相关部分2017年9月就取缔了校园贷,还有这么多被骗学生,为何昔时11月还能从爱又米获得贷款?爱又米仍在为学生授信,但却回避校园贷问题,称资损用户需偿还本金,不需还利钱然而,爱又米2019岁首年月仍在为学生授信。有验证了学信网消息的学生,于2019年2月通过爱又米APP申请贷款,仍然获得了8000元的授信额度。爱又米是爱财科技无限公司(以下简称爱财科技)旗下消费金融平台。近日,《每日经济旧事》记者(以下简称NBD)就此采访了爱财集团高级公关司理王维惠。NBD:1、爱又米能否具有泄露用户消息的环境?2、受害学生是从爱又米获得的贷款,爱又米能否还在处置校园贷营业?3、爱又米会若何处置这些受害学生的欠款?王维惠:起首,我们在电信**发生后的第一时间就展开了全公司的自查,解除了内部泄露的可能。事务发生之后我们就组织用户报警,差人也有立案,我们积极共同警方供给材料,可是因为警方对此是保密,我们目前不清晰最新形态。我们认为该事务和整个行业现状分不开,在汇集相关消息的过程中,我们发觉其他大型平台都遭遇了分歧程度的电信**事务。据业内专家透露,此类**凡是采纳包罗撞库攻击、数据劫持等多种手段。此类问题需要整个行业一路配合处理。我们也采纳了良多办法:1、在包罗app、短信、官方微博等所有可能传布的渠道都进行了防**强提示;2、同样作为受害者,我们对受害用户阶段性地放弃了资金成本考量,在必然刻日内只需要核实资损的用户偿还本金,不需要还利钱;3、最主要的,目前爱又米加强风控系统扶植,在智能风控系统后,插手跟进人工信审,锁定高危人群,对于可疑的客户需求,会加强在入口的把关。对于校园贷问题,爱财集团却进行了回避。《每日经济旧事》继续予以诘问。NBD:能否为这13名被骗学生供给了校园贷营业?王维惠:2017年26号文出来当前我们就遏制校园贷营业了。NBD:遏制校园贷之后,这13论理学生怎样还能贷款呢?在案件现实面前,爱财集团对此问题未做任何回答。律师:爱又米涉嫌违规四川路标律师事务所李凌鹏律师:起首,爱又米向学生发放收集贷款,出格是较高利钱的贷款,除了违反相关部分的禁止性划定外,同时还可能违反民法的诚笃信用和公序良俗准绳。因而爱又米与学生之间的贷款合同是可能被鉴定为违法而不受法令庇护的。此案中,学生在爱又米平台上的贷款若何处置还需要法官判决来认定,而不是爱又米平台所称只需还本金不还利钱。其次,爱又米平台不管是本人泄露仍是被黑客入侵,都没有尽到保守客户相关小我消息的权利,由此形成大学生上当,也应承担响应的义务。第三,若是最终查实是爱又米平台或者其工作人员自动泄露以至销售学生小我消息给**分子用以**的,则爱又米平台或者其工作人员还可能形成该**团伙的共犯。爱又米是谁?杭州重点拟上市企业,股东有多家上市公司据爱又米官网引见,其曾于2015年9月入选胡润百富“财富新势力”50强,营业笼盖全国32个省,在2016年时平台注册用户就冲破1000万,年发卖额冲破100亿,并完成了中顺易领投的C轮融资2.2亿元,此中爱财科技原股东、上市公司神州泰岳(北京神州泰岳软件股份无限公司,股票代码300002)等跟投6000多万元,还有上市公司星辉文娱(星辉互动文娱股份无限公司,股票代码:300043)跟投1000万。据引见,中顺易则是由中信信任、顺丰速运、网易结合倡议设立的。据国度企业信用消息系统材料,爱财科技无限公司成立于2014年03月18日,注册资金3.64亿人民币。另据启信宝显示,爱财科技现实节制人及法定代表人均为钱志龙,天然人股东有吴泳铭(阿里十八罗汉之一)、钱志龙等人,法人股东有神州泰岳以及星辉文娱的全资子公司珠海星辉投资办理无限公司、钱志龙实控的杭州和容投资合股企业(无限合股)等。据杭州日报报道,爱财科技无限公司为杭州市“凤凰打算”首批重点拟上市企业。可见爱又米在网贷行业及在杭州市的地位皆举足轻重。此外,2019年1月9日,“2019胡润新金融百强榜”在深圳举办,“2019胡润新金融50强”也正式发布,爱财集团创始人董事长兼CEO钱志龙等7人被评为“2019胡润新金融行业年度风云人物”。2018年7月4日,爱财集团官方微信公家号以《爱财集团在浙大紫金港旁拿下23亩地块最新估值过10亿美金迈入新金融独角兽阵营》为题报道称,爱财集团已进入金融独角兽阵营:现在位列杭州五大互金集团之一的爱财集团,创始人钱志龙在阿里巴巴工号排名75,已经是阿里最早上市的B2B营业的总操盘手,且是当下新金融行业有“独角兽之王”之称的蚂蚁金服前身领取宝的创始团队焦点人物之一。2010年,钱志龙从阿里去职,4年后创立了消费分期平台爱又米,与现在已别离在美国上市的趣店集团前身趣分期,及乐信集团前成分期乐并称为行业三巨头。在后来的几年里,环绕爱又米万万级的年轻用户群体和消费金融场景,钱志龙率领的团队又接踵建立了嘿租、爱又车、烟掌柜等多个子品牌,并利用本钱杠杆并购了出未校园、东方金融等上下流企业。2018年,钱志龙决定将旗下的十几条产物线整合成四大营业板块,别离为:以米庄理财为焦点的理财板块、以爱又米为焦点的消费分期板块、以掌柜金融为焦点的小微金融板块、以及以爱又车为焦点的汽车金融板块。这四大板块构成了爱财集团,将谋求在香港上市。钱志龙说,爱财集团估值曾经跨越10亿美金,爱财集团已进入金融独角兽阵营。爱又米官网对创始人兼CEO钱志龙的引见:为庇护当事人,文中人物小希为假名)查看全文

  揭秘以黄金理财为名的不法集资圈套

  投100万元年赚12万元,号称国外有矿山,稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一路涉及3824名投资者、涉案额逾36亿元的黄金理财特大不法集资案。“新华视点”记者查询拜访发觉,这个集资圈套披着“成长经济”的外套,打着响应国度政策等灯号,让不少投资人中了招。号称投100万元一年挣12万元,黄金理财不法集资逾36亿元2014年8月,刘某传闻在沈阳华玉黄金商业无限公司加入黄金理财,月月有益息,投100万元一年可挣12万元。受此引诱,刘某四周筹钱借来20万元投资。然而对方许诺的“每月返还2分利”只兑现了半年摆布,2015年1月初返利中缀,刘某血本无归。2015年1月20日,数百名投资者来到华玉公司讨说法,发觉室迩人遐,“华玉黄金”案浮出水面。据领会,沈阳华玉黄金商业无限公司成立于2013年4月,注册地设在沈阳市沈河区。登记运营范畴为黄金成品、珠宝首饰发卖及收购、商务消息征询等。李淑敏为公司股东、行政司理,刘旭为财政总监助理。2012年6月至2014年8月,在不具有金融机构天分的环境下,公司以采办黄金为名,以每月1.5%至3.5%的高利钱为钓饵,虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等现实公开招徕集资。经确认,华玉公司累计**3824名投资人共计36亿余元,案发前返还27亿余元。扣除已领取的利钱及受害人所持有的黄金价值,该公司现实骗取被害人5.3亿余元。法院认为,被告单元华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为,均已形成集资**罪,经纪人冯硕等19人的行为形成不法接收公家存款罪。冯硕供述,经纪人的工作是拉客户买黄金,有顾客来公司就详尽讲解若何买黄金获利。“大约有60小我来找我投资,每人平均投20万元摆布,一共获得提成款20万元。”揭不法集资营销术:三招成功“洗脑”据领会,“华玉黄金”有两种理财模式。一种是投资人买走黄金,公司返利给投资人。例如,以高于市价的价钱采办黄金,投资人本人拿走,公司再“原价回购”并如期返利给投资人,利钱约2%。还有一种返利更高的模式“黄金托管”,投资者手里没有黄金,公司托管,利钱再加1.5个百分点。华玉公司次要操纵三招营销模式对投资者进行“洗脑”。第一招,奢华装修、做大光彩营建“实力”。华玉公司选址在沈阳最富贵的中街商圈,四周银行、证券公司、黄金买卖市场触目皆是。为了彰显实力,公司在装修方面下了功夫,总共三层楼,装修奢华,水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。2014年12月,华玉公司在一家大酒店办了一个聚会,请了不少大额投资者。“我其实不算大额投资者,我看到有投资1000万元的,只是我做得比力早。”一名张姓投资者告诉记者,当天现场签定单的不少,良多投资者看到那场聚会的光彩后,都追加了投资。案发后,良多投资者不敢相信“华玉黄金”崩盘的动静,“装修这么奢华、这么正轨的公司,怎样说黄就能黄呢?”第二招,只说报答不提风险,以至传播鼓吹响应国度成长政策。只需走进华玉公司的大门,投资者很容易被高息引诱。并且,公司还打着“响应各项成长政策”“成长经济”“适应理财新趋向”等灯号,给投资人一种值得相信的假象。一名涉案经纪人透露,老板培训员工时再三叮嘱,要不断灌输“高报答”这个概念,若是有客户问及风险,或者轻描淡写,或者信誓旦旦。几个回合下来,大都投资人就会被“洗脑”。被以不法接收公家存款罪判处有期徒刑6年的华玉公司经纪人金宝华说,由于看到公司有工商停业执照、税务登记,并几回再三声称“买黄金对小我对社会都有益处”,她出于信赖,不只投了钱,最初还插手公司成为经纪人。第三招,带客户出国调查添加可托度。据领会,投资数额较大的投资者,大都都被华玉公司带出国调查。一路吃喝玩耍,全程免单。还没比及目标地,投资者曾经感受在感情上亏欠了老板,所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。受害人才某说:“我一共投了541万元,李淑敏说过华玉的营业很靠得住,属于当局招商引资企业。”成果,这些投资者到马来西亚的一个岛玩了两天半,底子没有去调查项目。有经验的投资者也要警戒圈套,应加强部分联动消息共享受访人士认为,雷同“华玉黄金”案件,在一些处所也时有发生。实施此类不法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项成长政策为名,或打着“成长经济”“适应理财新趋向”等灯号,给投资人一种项目合适宏观政策的错觉。辽宁省委党校传授周维强暗示,雷同“华玉黄金”的不法集资案件套路升级,经常披着光鲜的外套。这类犯罪分歧于一般的不法集资行为,利诱性更强,风险性更大。记者在追踪查询拜访中发觉,此案与当前比力多发的特地针对老年人的不法集资案件分歧,受害人多是有经济实力和投资经验的人,不少人常年搞投资理财。他们之所以“中招”,除了赚快钱的心理驱动,设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩,合适一般人的认知,简直很具棍骗性。警方暗示,“华玉黄金”案件也暴显露监管不足。办案法官和查察官暗示,工商机关除了注册,对公司的后续运作、运营也要跟踪控制。此外,金融部分也应加强监管。周维强等认为,华玉公司如许的不法集资企业干扰一般的经济、金融次序。建议设立预警机制,成立工商、金融、公安等部分的消息共享收集,通顺消息传输渠道,将监视端口前移。别的,专家建议加强不法集资类案件的法制宣传。警方提示,投资者要认清不法集资的素质和风险,提高识别能力,不要相信“天上会掉馅饼”,远离所谓“高额报答”“快速致富”的投资项目。查看全文

  小金理财惊天圈套,估量又是一个大雷

  1.点窜变现时间为9~21点,随便点窜法则 2.变现撮合列队。队列每周二清空重排 3.答应85折出 4.变现当前第二天才能提现 5.激励續投转投 查看全文

  财金圈到底退出了吗?

  财金圈app凌晨5点多发布退出通知布告,随后又删除掉了。这才方才在《西餐厅2》做告白,告白费该当还没有花完吧。 经核实,客服德律风从今天起头曾经无人接听,线上客服也不断处于不在线形态,有投友反映,平台的理财参谋今天曾经起头删除微信老友。 平台2015年11月上线亿。 法人李志远,地方财经大学结业,层就职于公共、华夏银行等出名企业。 官网宣传国资布景,海口结合农商银行存管。 多但愿这个通知布告没有呈现啊~ 本来没有想写这件事的,想多说点好动静,可是……查看全文

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